Аксинья Москва
Рег.: 28.11.2013 Сообщений: 65 |
Цитата: Контрагентов тоже надо идентифицировать, и выгодоприобретателей выявлять. Они подпадают под определение ″разовой сделки″ - также расцениваются как и обычные клиенты, находящиеся на длительном обслуживании. Причем идентифицировать контрагента нужно ДО совершения сделки. А в последующем, при периодическом заключении сделок с этим же контрагентом, проводить плановое обновление сведений. Спасибо, так и сделаем! |
Аксинья Москва
Рег.: 28.11.2013 Сообщений: 65 |
Господа, вопрос не вполне по теме, но соответствующей темы не нашла.
У нас выявлены 2 клиента юридических лица, ликвидированных по данным ФНС. Одно просто ликвидировано, у другого деятельность прекращена после процедуры банкротства. У обоих остались мизерные денежные средства на счету, у одного еще и неторгуемые ценные бумаги. Мы ничего с этими клиентами не делали ( т.е. не блокировали, не отказывали в обслуживании и прочее). Но счета не закрывали, так как они ненулевые. А сейчас мы ввели новую комиссию за годовое обслуживание с неторгующих клиентов. С остальными клиентами все ясно. С этими клиентами вопросы: 1 Можем ли мы списать комиссию с денежных средств этих клиентов, как с неторгующих. Счета то у них незакрыты! 2. Как вообще закрыть их счета при наличии на них активов? 3. Что еще нужно делать при получении информации о ликвидации клиентов -юридических лиц. Или получении информации о смерти клиентов -физических лиц ( к слову) Мы небольшая компания без юристов и хотелось бы услышать мнение коллег, что они делают в подобных ситуациях. |
Аксинья Москва
Рег.: 28.11.2013 Сообщений: 65 |
Цитата: В случае ликвидации юридического лица были разъяснения Банка России от 2016 г., что ценные бумаги с таких счетов, если это предусмотрено Клиентским регламентом Депозитария, переводятся на счет неопознанных лиц, через месяц выводятся в реестр. С денежными средствами, думаю, можно поступить так, как я описала выше - думаю, можно их зачислить на свой забалансовый счет с последующим признанием в свои доходы (если за 3 последующих года никто не обратиться за их возвратом). Cпасибо огромное, коллеги, очень полезная информация. А как найти эти разъяснения Банка России, есть ли какие-то номера или даты их выхода? |
Аксинья Москва
Рег.: 28.11.2013 Сообщений: 65 |
Цитата: и нам пришлите образец ответного файла, пожалуйста av.balashova1980@gmail.com И нам, пожалуйста! otrofimenko@mail.ru |
Аксинья Москва
Рег.: 28.11.2013 Сообщений: 65 |
Цитата: Накидал небольшую инструкцию как самостоятельно сделать ответный файл. Отправил на почту всем кто просил. Надеюсь у всех получиться Пожалуйста и нам инструкцию пришлите otrofimenko@mail.ru |