550-П

Благодарю!!
Уровень риска клиенту Организация должна присвоить по 445-П: риск по типу клиента, страновой риск,риск по типу совершения операций.
Т.е. в моем понимании требования п.13.3 нужно включать в программу оценки риска клиента (445-П). Изменения в 115-ФЗ (п.13.3) и 445-П произошли в 2016году.
Поэтому и вопрос: в какую категорию риска клиента лучше включить? Я включила в риск по типу клиента, в иные факторы, определяемые Организацией самостоятельно.

Коллеги, день добрый!
По спискам отказников 639-П вы проверяете только клиентов Организации?
Нужно ли проверять Бенефициарных владельцев, Представителей и выгодоприобретателей клиента?

Само название Положения 639-П предполагает только клиентов, поэтому проверка только клиентов. Это мое мнение, но хотелось бы услышать еще мнения.

К примеру, если в список отказников 639-П попадает бенефициарный владелец Клиента-юридического лица. В этом случае Организация пересматривает уровень риска клиента?

Это не ответ, но порядок пересмотра  риска клиента должен быть описан в Ваших ПВК)))

Мы - пересматриваем т.е. должны пересматривать в соответствие с нашими ПВК. Но не обязательно должны  повышать риск.

Пересмотр риска клиента в сторону повышения  влечет за собой обновление Анкеты клиента. Если в списках отказников будут довольно часто попадать клиенты, то вы будете постоянно обновлять Анкеты клиентов?