идентификация

Правила форума

milena-ni

 

 

Рег.: 09.04.2019

Сообщений: 9

Сообщ. #141 от 19.08.2019 08:16 Стандартное
Добрый день, коллеги! Подскажите, пожалуйста, может ли представитель клиента обновлять сведения о клиенте (например, по доверенности).

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 465

Сообщ. #142 от 19.08.2019 12:24 Стандартное

добрый день, полагаю, что да:

5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России. При проведении идентификации клиента - физического лица организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента информации о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования.

ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 26.07.2019) ″О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма″ {КонсультантПлюс}

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1097

Сообщ. #143 от 19.08.2019 22:30 Стандартное

Цитата:

Подскажите, пожалуйста, может ли представитель клиента обновлять сведения о клиенте


Запретов нет

milena-ni

 

 

Рег.: 09.04.2019

Сообщений: 9

Сообщ. #144 от 20.08.2019 13:29 Стандартное

Цитата:

добрый день, полагаю, что да:

5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента,




Спасибо!

milena-ni

 

 

Рег.: 09.04.2019

Сообщений: 9

Сообщ. #145 от 20.08.2019 13:29 Стандартное

Цитата:

Запретов нет


Спасибо!

milena-ni

 

 

Рег.: 09.04.2019

Сообщений: 9

Сообщ. #146 от 27.11.2019 11:18 Стандартное
Добрый день, коллеги! возник вопрос по обновлению сведений. Клиент в депозитарии хранит бумаги, по которым выплачиваются дивиденды. При этом, выйти на контакт с клиентом не можем (например, поменялись контактные данные, новые клиент не сообщил). Наши действия в этом случае: составляем служебную записку о том, что мы предприняли меры по обновлению, при этом обновление не завершено. Что дальше? Если помимо получения дивидендов никакие операции не проводились - ни со стороны клиента, ни в отношении клиента. Можем ли мы оставить его до тех пор, пока он не обратится лично?

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 465

Сообщ. #147 от 27.11.2019 11:41 Стандартное

Цитата:

Добрый день, коллеги! возник вопрос по обновлению сведений. Клиент в депозитарии хранит бумаги, по которым выплачиваются дивиденды. При этом, выйти на контакт с клиентом не можем (например, поменялись контактные данные, новые клиент не сообщил). Наши действия в этом случае: составляем служебную записку о том, что мы предприняли меры по обновлению, при этом обновление не завершено. Что дальше? Если помимо получения дивидендов никакие операции не проводились - ни со стороны клиента, ни в отношении клиента. Можем ли мы оставить его до тех пор, пока он не обратится лично?


Добрый день!
Все верно.
Ваша задача не реже одного раза в год предпринять обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений о клиенте, в наших пвк это: письмо клиенту по майлу, если майл недействителен и нет отбивки о том, что наше сообщение доставлено, то пишем письмо заказное с уведомлением по имеющимся реквизитам из анкеты. Все.

далее читаем 444-п:
Обновление сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, может не проводиться при наличии в совокупности следующих условий:
некредитная финансовая организация предприняла обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений об указанных лицах, в результате которых обновление сведений не было завершено;
со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством Российской Федерации мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента).
При обращении клиента в некредитную финансовую организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения.
(п. 1.5 в ред. Указания Банка России от 18.08.2016 N 4105-У)

т.е. как только клиент появится на горизонте, Вы его обновляете, после чего выполняете операции по его поручению (купить, продать, перевести и тд).


milena-ni

 

 

Рег.: 09.04.2019

Сообщений: 9

Сообщ. #148 от 27.11.2019 14:03 Стандартное

Цитата:

со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством Российской Федерации мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента).



Меня смущает, что операции в отношении клиента проводятся: а именно - клиент получает доход и мы по нему отчитываемся в ИФНС ((

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 465

Сообщ. #149 от 27.11.2019 15:09 Стандартное

Цитата:

Меня смущает, что операции в отношении клиента проводятся: а именно - клиент получает доход и мы по нему отчитываемся в ИФНС ((


Напишите официальный запрос в наш мегарегулятор.

Может я и ошибаюсь, но думаю, что получение дивидендов на Спецдепсчет и дальнейшее их перечисление на р/счет клиента по имеющимся реквизитам, операция вполне правомерная.

Кстати, Ваш вопрос и меня озадачил, пойду писать свой запрос.




Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 490

Сообщ. #150 от 27.11.2019 15:17 Стандартное
поддерживаю вопрос к мегарегулятору.
еще можно дополнить тем, как поступать если происходит конвертация ценных бумаг или начисление доп. выпуска, то есть любая депозитарная операция, которая происходит не по поручению клиента, в случае если анкета не обновлена.

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,188
8 queries used