Упрощенная идентификация |
Правила форума |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Какие сведения нужно запрашивать при упрощенке? Не могу найти пункты. Это глубоко запрятано в 115-ФЗ Цитата: Статья 7. 1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: 1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 настоящей статьи, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - ... в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи [упрощенная идентификация], фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; Таким образом, при соблюдении условий и личном визите клиента - достаточно паспортных данных. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Какие сведения нужно запрашивать при упрощенке? ФИО, паспортные данные. |
Участник финансового рынка Самара
Рег.: 22.04.2013 Сообщений: 104 |
Спасибо большое за ответы!прочитала внимательней и все прояснилось!
|
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Спасибо большое за ответы!прочитала внимательней и все прояснилось! Но про упрощенную подумайте хорошо. Некоторые проверяющие не очень одобрительно к ней относятся - результаты проверок некоторых Ваших коллег это показали. |
Станислав Матяшов Руководитель проекта esia.pro
Рег.: 05.10.2016 Сообщений: 2 |
Коллеги, добрый день!
Я представляю компанию разработчика решений для финансовых компаний в части идентификации через ЕСИА и СМЭВ. Могу ответить на некоторые вопросы по организационно-технической части. Цитата: упрощенная идентификация применяется 1) при заключении договоров, 2) это опасная штука, 3) зачем оно тогда нужно? Зачем оно нужно: чтобы заключать договора удаленно. Для этого клиенту не требуется приходить в офис компании. Это особенно важно для тех клиентов, в городах которых нет офисов компании (хоть какой-нибудь). Вот пресс-релиз НАУФОР: http://www.naufor.org/tree.asp?n=12914, там в частности сказано, что таким образом 9000 клиентов привлечено с объемом инвестиций совокупно на 1,2 млрд. Не ахти как много, но это только начало. Да и компаний, использующих ЕСИА для УИК не так много. Сейчас в ЕСИА зарегистрировано 32 млн. человек и минкомсвязи РФ всячески стимулирует рост этого показателя. Т.е. аудитория довольно обширная и будет расти. По поводу проверок центробанка участников, сипользующих УИК - это, конечно, печально. Надеемся, что это временно, пока этот механизм не распространится широко. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Вот пресс-релиз НАУФОР: http://www.naufor.org/tree.asp?n=12914 Спасибо, за информацию! |
Станислав Матяшов Руководитель проекта esia.pro
Рег.: 05.10.2016 Сообщений: 2 |
Еще один способ удаленной идентификации стал доступен: http://www.naufor.ru/tree.asp?n=12950
Ранее этот сервис был доступен только в тестовой среде. Сейчас можно его использовать по полной. В отличие от идентификации через ЕСИА, новый Единый сервис упрощенной идентификации позволяет идентифицировать даже тех, у кого еще нет аккаунта на госуслугах (там пока 32 млн человек). Т.е. аудитория потенциальных клиентов значительно шире. У нас уже есть готовое решение для работы с этим сервисом. Обращайтесь, если нужно будет интегрироваться с ним. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Еще один способ удаленной идентификации стал доступен: http://www.naufor.ru/tree.asp?n=12950 Безусловно, очень удобная вещь! |
pe7rova.len
Рег.: 05.10.2018 Сообщений: 2 |
Цитата: ФИО, паспортные данные Коллеги, расскажите пожта свои мысли по поводу упрощенки. Если она проводится по ФИО, серии и номеру паспорта, как указано в 115-ФЗ, то для чего тогда в 444-П есть перечень сведений, получаемые в целях идентификации (упрощенной идентификации) клиентов - физических лиц. Как мы обязаны применить этот перечень в упрощенной идентификации? |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Приложение 1 к 444-П
19. В целях проведения упрощенной идентификации клиентов - физических лиц осуществляется сбор сведений, определенных в Федеральном законе, в зависимости от выбранного способа упрощенной идентификации. Т.е. в этом случае руководствуетесь 115-фз , но я бы не стал, как выше уже писали с упрощенкой связывается. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.