Личный кабинет на сайте РФМ |
Правила форума |
Андрей Страховая компания, С.-Петербург
Рег.: 07.11.2016 Сообщений: 16 |
Цитата: Вот буквально недавно консультировал целый ряд страховщиков. В большинстве из них все слали ФЭС даже тогда, когда не нужно было этого делать. Не все премии свыше 600 тыс. подлежат контролю. Павел, вы правы. У нас 2 компании Life и non-Life, вот по второй вообще операций контроля нет (хотя премии есть, и очень большие), а по первой достаточно большое количество операций контроля по накопительным видам страхования. По выявлению операций лишних ФЭС не шлем :) |
Андрей Страховая компания, С.-Петербург
Рег.: 07.11.2016 Сообщений: 16 |
Цитата: провести идентификацию третьего лицо как представителя - Вы были обязаны. До момента совершения платежа, мы даже не подозревали о существовании этого ″представителя″. Цитата: Сдали бы плательщиком клиента, а затем, уточнив информацию о представителе, сделали бы корректировку. За такой вариант Спасибо. Наверное, это единственное менее болезненное решение. Цитата: На этот случай на форуме как раз есть я ))) Очень здорово, когда можно получить практически онлайн консультацию у знающих людей. Спасибо! |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Коллеги, доброго времени суток.Подскажите по следующей ситуации: имеется клиент, с которым заключен договор страхования. В рамках договора клиент ежегодно делает взносы в счет оплаты страховой премии на сумму, например, 600 тыс. руб. Каждый такой взнос - операция обязательного контроля. В один из годов страховой взнос сделал не клиент, а третье лицо, идентификацию которого мы не проводили. Этот взнос также является операцией контроля, но у нас нет сведений о плательщике, т.к. он не наш клиент и у нас, если правильно понимаю, НЕТ оснований проводить его идентификацию (?). Даже если мы через клиента начнем узнавать сведения о плательщике, то на это может потребоваться более 3-х дней = нарушение сроков предоставления информации об операции. Вопрос: какие сведения о плательщике предоставлять в ФСФМ? Какие способы выхода из подобной ситуации? А если вам завтра от кого-нибудь придет платеж на 3 млн. руб. с назначением платежа купля-продажа объекта недвижимости? Как действовать будете? Повесьте эту сумму в бухучете на счета невыясненных сумм. В связи с этим считайте эту операцию еще незавершенной до выяснения всей необходимой информации. Извлечение из 115-ФЗ: ″операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;″ Когда операция завершится (то есть когда вы получите всю необходимую информацию и сможете повесить в бухучете сумму на клиента), тогда и отправите в течение 3 рабочих дней от даты завершения операции :-) |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: До момента совершения платежа, мы даже не подозревали о существовании этого ″представителя″. Вы не подозревали, потому что удаленная оплата скорее всего была. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Очень здорово, когда можно получить практически онлайн консультацию у знающих людей. Спасибо! Не за что, обращайтесь! |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Когда операция завершится (то есть когда вы получите всю необходимую информацию и сможете повесить в бухучете сумму на клиента), тогда и отправите в течение 3 рабочих дней от даты завершения операции :-) Боюсь, что такими доводами вряд ли удастся убедить надзор. |
Контроль гражданский
Рег.: 15.04.2007 Сообщений: 712 |
Цитата: Боюсь, что такими доводами вряд ли удастся убедить надзор. Как впрочем и тем, почему не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем совершения операции, не представили сведения, необходимые для идентификации всех участников операции ) |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Как впрочем и тем, почему не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем совершения операции, не представили сведения, необходимые для идентификации всех участников операции ) У страховщиков беда с идентификацией. Там проблем больше, чем у профучастников. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Девять Решений комиссии+новый Перечень.
|
Mariа B.
Рег.: 24.04.2015 Сообщений: 434 |
Коллеги, прошу прощения, что поднимаю старую тему.
Как Вы заполняли в ЛК РФМ раздел ″Организация внутреннего контроля″: кого указывали, какие документы прикрепляли? Если у нас ЭЦП на гендира (не нашла в нормативке требования иметь ОС ЭЦП и подписывать сообщения в Росфин), мы его добавляем в данный раздел? Думаю, что не совсем верно добавлять туда гендира, он все-таки не СДЛ. Заранее благодарю за помощь! |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.