-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3571 от 30.08.2016 06:47 
Инвестиционная компания смотрела готовящиеся изменения в 444-П? Дел реп и фин сост только у клиентов -физ лиц с повыш риском будем проверять. Не мучай щас хороших клиентов , не занимайся ни саамоистязанием ни клиентоистязанием, в изменениях 444-П все хорошо прописано, также как в 499-ПNazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3572 от 30.08.2016 08:47
Цитата:
опросом физика это можно сделать.
СДЛятка: ″Товарищ Бендер, сейчас мы должны поговорить о вашей деловой репутации″
Бендер:″Моя репутация очень хорошо известна в определенных кругах, чтобы о ней распространятся″
СДЛятка только и вздохнула и выделяя феромоны дрожащей рукой написала резолюцию″Благонадежен″Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012
Сообщений: 2332
Сообщ. #3573 от 30.08.2016 10:06
Цитата:
Инвестиционная компания смотрела готовящиеся изменения в 444-П? Дел реп и фин сост только у клиентов -физ лиц с повыш риском будем проверять. Не мучай щас хороших клиентов , не занимайся ни саамоистязанием ни клиентоистязанием, в изменениях 444-П все хорошо прописано, также как в 499-П
Nazareth, не смотрела.
Запрос за запросом. Время остается только на самоистязание).adram2008
Рег.: 26.08.2016
Сообщений: 2
Сообщ. #3574 от 30.08.2016 10:13
Скажите пожалуйста какие изменения вносить в ПВК операторам по приёму платежей. Последняя редакция от апреля 2015 года. Если кто может, номера закона или дату. Изменения в ПВК нам вносить только на основании изменений 115 ФЗ ? Рекомендаций, писем и т.д. не было ?Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3575 от 31.08.2016 00:25
Цитата:
Скажите пожалуйста какие изменения вносить в ПВК операторам по приёму платежей.
На этом форуме Вы вряд ли найдете для себя полезную информацию, т.к. Вы не относитесь к Банку России.
А что касается ПВК, то у Вас с апреля 2015 года должны быть: ПВК от лета 2015 г., января 2016 г., и как минимум сентября 2016 г.
22 сентября я буду как раз для Ваших коллег операторов проводить инструктаж, приходите, узнаете много нового.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #3576 от 31.08.2016 00:29
Цитата:
СДЛятка: ″Товарищ Бендер, сейчас мы должны поговорить о вашей деловой репутации″
Бендер:″Моя репутация очень хорошо известна в определенных кругах, чтобы о ней распространятся″
СДЛятка только и вздохнула и выделяя феромоны дрожащей рукой написала резолюцию″Благонадежен″
Ну а как иначе-то. У меня по этому вопросу, кстати, есть статья, в которой я поднимаю проблему деловой репутации физиков: http://www.smyslovy.ru/docs/delovaya_reputacia_pod_ft.pdf
http://www.smyslovy.ru/delovaya_reputaciya_pod_ft.html
Правда она для ювелиров, но значение это не имеет, у профучастников, работающих с физиками проблемы те же.Дмитрий Щеголихин
Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015
Сообщений: 257
Сообщ. #3577 от 01.09.2016 01:54
Деловая репутация это сложившееся общественное мнение (качественная оценка) о клиенте, его профессиональных или предпринимательских качествах.
Спросить самого клиента, конечно можно.
Но учитывая вступившие сегодня в силу изменения в пп. 1 п. 1 ст. 7 115-ФЗ, доверять пояснениям клиента с высоким уровнем риска, на мой взгляд, глупо и нелепо.
Хотя, конечно, законом не запрещено.
Я пишу так:
Сведениями о деловой репутации клиента – физического лица являются (при возможности их получения):
• устные и письменные рекомендации других клиентов НФО;
• устные и письменные рекомендации третьих лиц (граждан, организаций, сообществ), имеющих положительную деловую репутацию и пользующихся известностью в обществе.
Деловая репутация клиента предполагается положительной до тех пор, пока в отношении него не выявлены сведения негативного и порочащего характера.
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #3578 от 07.09.2016 13:24
Подскажите, пожалуйста, по бенефициарным владельцам - можно ли признать БФ физического лица другого физика в следующих примерах:
1. ФЛ1 доверяет заключать сделки, покупать и продавать цб, определять стоимость и подписывать все документы, поручения и т.д. Можно ли в этом случае ФЛ2 признать БФ? мое мнение - да, можно, даже если ФЛ2 не получает деньги по сделке на свои реквизиты. На ФЛ2 необходимо стоставить анкету представителя и БФ.
2. ФЛ1 доверяет подписывать все документы, поручения сопровождающие сделку и т.д. Можно ли в этом случае ФЛ2 признать БФ? мое мнение - нет, это только представитель ФЛ1.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #3579 от 07.09.2016 13:30
Цитата:
Бучка
мое мнение в первом случае также не БФ. БФ оказывает влияние на клиента. Это главное. Докажите что ФЛ2 оказал влияние на ФЛ1 чтобы ФЛ1 дал доверку. Вот допустим давно я сказал маме давай купишь облигации москвы с хорошей доходностью , выгоднее чем вклад в сбере. Может кто живет в мск помнят рекламу в метро ″Доверяй Москве″ . При лужкове еще. облигации москвы населению по 15 проц предлагались. Я купил маме , она просто подписала все документы. Она не понимала и не осозновала что такое счет депо , что такое облигация. Я купил и ладно. Я ее БФ был.Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #3580 от 07.09.2016 13:31
в обоих случаях - ФЛ2 = поверенный. Т.е. ″представитель″ Вы его обязательно идентифицируете и проверяете.
Мотивация:
доверенность ФЛ1 выдало ″самостоятельно″ без указаний со стороны ФЛ2.
ФЛ2 не во всех вопросах ″влияет на решения ФЛ 1″ а только в частных вопросах управления активами в вашей компании.
но доверенность, описанная в п.1 - вызывает подозрения. можно повышать риск, можно проводить другие мероприятия.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
