Личный кабинет на сайте РФМ |
Правила форума |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
только эта волшебная фраза :о) из 115-фз, тоже хотела ее Вам привести, не нашла.
У нас была ситуация когда ИК-профик с 1 дилерской лицензией в рамках фин.хоз. деятельности предоставил беспроцентный займ нерезиденту на многие миллионы рублей несколькими траншами. Когда спохватились, обратились в обслуживающий банк - вот они и ответили, что отчитали наши операции в РФМ как ОК и клиентские (для банка мы клиент). А нам посоветовали у себя внутренним сообщением, т.е. выявили, написали внутреннее сообщение, мотивированное суждение руководителя, что операция собственная, ничего не отчитываем. На этом и успокоились. На истину в последней инстанции не претендую, может еще кто отзовется. |
Участник финансового рынка Самара
Рег.: 22.04.2013 Сообщений: 104 |
Цитата: только эта волшебная фраза :о) из 115-фз, тоже хотела ее Вам привести, не нашла. У нас была ситуация когда ИК-профик с 1 дилерской лицензией в рамках фин.хоз. деятельности предоставил беспроцентный займ нерезиденту на многие миллионы рублей несколькими траншами. Когда спохватились, обратились в обслуживающий банк - вот они и ответили, что отчитали наши операции в РФМ как ОК и клиентские (для банка мы клиент). А нам посоветовали у себя внутренним сообщением, т.е. выявили, написали внутреннее сообщение, мотивированное суждение руководителя, что операция собственная, ничего не отчитываем. На этом и успокоились. На истину в последней инстанции не претендую, может еще кто отзовется. Мы в итоге пришли к решению составить внутреннее сообщение и ничего не отчитывать.Спасибо за ответ. |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Подскажите, пожалуйста! Если в компании примерно 15 (а то и 25) операций за день подпадают под критерии необычности и каждый день примерно один и тот же набор операций, то они же не являются подозрительными? то есть каждый день делаем сообщения внутренние и храним. так?
|
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Если в компании примерно 15 (а то и 25) операций за день подпадают под критерии необычности и каждый день примерно один и тот же набор операций, то они же не являются подозрительными? то есть каждый день делаем сообщения внутренние и храним. так? Все зависит от характера операций. Сообщения делать обязательно. ″внимательно анализировать″ каждый день обязательно. и если все равно вы уверены, что ОД/ФТ в операциях нет, то ″мотивированное заключение″ каждый день обязательно и. с моей точки зрения, чем больше операций, тем больше ″мотивированности″ |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: и. с моей точки зрения, чем больше операций, тем больше ″мотивированности″ как раньше уже писалось необычная операция, это не подозрительная. а в каком случае она становится подозрительной? у нас, например, внесение в кассу более 600 тр по брокерскому договору - это подозрительная операция. а если например по коду 3225 в депозитарии совершено 15 переводов по счетам депо и покупатель например один и тот же клиент - это подозрительная операция? |
Roshik* АО ОЛМА ИФ внутренний контроль
Рег.: 16.07.2015 Сообщений: 152 |
Цитата: Бучка , вы что-то путаете, как мне кажется. Есть операции, подлежащие обязательному контролю (ст. 6 115-ФЗ), и необычные/подозрительные операции. Операция становится необычной/подозрительной, если она подпадает под критерии, указанные в ваших ПВК (база для этих критериев - приложение 3 к 445-П).Цитата: а если например по коду 3225 в депозитарии совершено 15 переводов по счетам депо и покупатель например один и тот же клиент - это подозрительная операция? А что у вас по этому поводу в ПВК по ПОДФТ написано? |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: вы что-то путаете, как мне кажется. Есть операции, подлежащие обязательному контролю (ст. 6 115-ФЗ), и необычные/подозрительные операции. Операция становится необычной/подозрительной, если она подпадает под критерии, указанные в ваших ПВК (база для этих критериев - приложение 3 к 445-П). в наших ПВК мы разделяем понятия ″необычная″ и ″подозрительная″ ″Необычная″ - это все, что попадает под критерии мы ее изучаем, и если операция нам кажется ″подозрительной″ то мы направляем сообщение. если операция ОС не кажется подозрительной - обосновываем почему. ″мотивированное заключение″ ОС. потом ГенДир окончательно принимает решение. Цитата: а если например по коду 3225 в депозитарии совершено 15 переводов по счетам депо и покупатель например один и тот же клиент - это подозрительная операция? леший знает. возможно ... при проведении углубленной проверки документов и информации о клиенте, его операции и его деятельности, о представителе клиента и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце (в том числе полученных по запросу некредитной финансовой организации) в целях подтверждения обоснованности или опровержения возникших в отношении операции клиента подозрений в том, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в том числе проведение мероприятий по уточнению характера операции с точки зрения соответствия целям деятельности организации, законности операции, экономического смысла операции. (пункт 5.3 445-П) вы убедитесь что операция ″хорошая″ - но такое решение должно быть мотивированным. Здесь вам третьи лица не помогут. Вы сами анализируете и принимаете решение. |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: А что у вас по этому поводу в ПВК по ПОДФТ написано? Пока ничего конкретного не прописано, ОС решает что подозрительное, а что необычное. Как раз занимаюсь изменением ПВК Цитата: вы убедитесь что операция ″хорошая″ - но такое решение должно быть мотивированным. По мне так все операции ″хорошие″, наша компания не занимается плохим) Если по по коду 3225 в депозитарии совершено 15 переводов по счетам депо и покупатель например один и тот же клиент, то это не подозрительно: ведь один и тот же клиент платит ДС разным людям, а мы можем мы по телефону уточнить как произошел расчет по договору, если наличными ДС - то точно подозрительная операция, а если через расчетные счета - то нет. Да уж... может я не так поняла что-то в законе? |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
Ошибка, выпадающая на сайте Росфинмониторинга:
″Заданный аргумент находится вне диапазона допустимых значений. Имя параметра: Коллекция не содержит параметров с указанным именем″, носит массовый характер, не требует от Организации каких-либо дополнительных действий и будет исправлена техническими специалистами Росфинмониторинга в ближайшее время. Информация получена от тех.поддержки РФМ по телефону. |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: Ошибка, выпадающая на сайте Росфинмониторинга: у нас сегодня тоже самое |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.