не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
как достали этой тупостью ... несколько лет направляли аудиторам документы, как будто ЦБ не знал об этом . Нахрена эти ежегодные обучения тогда? ни вовремя ответов на вопросы, ничего
|
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
ну ведь у вас нигде не зафиксировано, что аудиторы получали эти документы...
В аудиторском заключении, которое публикуется, нет ни слова про ПОД/ФТ. А аудиторский отчет - дело сугубо частное. Его можно и не демонстрировать БР. Да. У нас всегда так. |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Мне как раз оч нравилось , что аудиторы смотрят и хороший аудитор даже проверит на какие н теорет ошибки. Тогда пусть ЦБ идет до конца и запрещает училкам подфтшным заключать договор на создание и сопровождение подфтшной системы.Эти юристики тоже третьи лица
|
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Мне как раз оч нравилось , что аудиторы смотрят и хороший аудитор даже проверит на какие н теорет ошибки. Тогда пусть ЦБ идет до конца и запрещает училкам подфтшным заключать договор на создание и сопровождение подфтшной системы.Эти юристики тоже третьи лица Будучи одним из этих самых ″юристиков″, я почти каждую неделю общаюсь с представителями разных отделений ЦБ по их запросам и хотелкам, направляемым в адрес моих клиентов. И каждый раз опасаюсь, что кто-нибудь из них вспомнит про конфиденциальность системы ПОД/ФТ. Пока таких случаев не было :-) |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Цитата: Мне как раз оч нравилось , что аудиторы смотрят и хороший аудитор даже проверит на какие н теорет ошибки. Тогда пусть ЦБ идет до конца и запрещает училкам подфтшным заключать договор на создание и сопровождение подфтшной системы.Эти юристики тоже третьи лица Будучи одним из этих самых ″юристиков″, я почти каждую неделю общаюсь с представителями разных отделений ЦБ по их запросам и хотелкам, направляемым в адрес моих клиентов. И каждый раз опасаюсь, что кто-нибудь из них вспомнит про конфиденциальность системы ПОД/ФТ. Пока таких случаев не было :-) Надо определиться кто такие ″третьи лица″. Ведь мы имеем право проводить аудит системы ПОД/ФТ с привлечением сторонних организаций? На основании договора. Мне кажется, если в договоре правильно описать все, то претензий в части нарушения ″неразгалшения″ быть не должно? То есть, если договор с аудитором подразумевает исключительно аудит бухгалтерской отчетности, то ничего ему не показываем, а если в договоре написать про ПОД/ФТ - то можно (и нужно) .... То же самое с ″юристиками″, прошу прощения)... Дмитрий, вы считаете, это все равно нарушение / риск признания нарушения? |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Дмитрий, вы считаете, это все равно нарушение / риск признания нарушения? Я считаю, что есть риск подобных претензий. И заготовил ряд формулировок в оправдание. Отмечу, кстати, что в начале 2015 года ЦБ выпускал письмо, где писал, что ″кредитным организациям в рамках реализации принципа ″знай своего клиента″ рекомендуется до заключения договора банковского счета (вклада) с микрофинансовой организацией, включенной в государственный реестр микрофинансовых организаций, устанавливать соблюдение такой микрофинансовой организацией законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ В ЧАСТИ НАЛИЧИЯ У НЕЕ УТВЕРЖДЕННЫХ ПВК по ПОД/ФТ и назначенного специального должностного лица, ответственного за их реализацию″. И иногда банки запрашивают копию ПВК. Редко, но бывает... |
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: И иногда банки запрашивают копию ПВК. Редко, но бывает... Так ведь и НРД запрашивает информацию о ПОД/ФТ. Не сами правила, а именно информацию - дата утверждения правил, программы.... Если бы у меня ПВК запросили, я бы не отдала. Ссылаясь именно на неразглашение))) Я думаю, серьезные банки и не потребуют ПВК... Но вот еще интересно: для банков, особенно. Ведь все работники банка, как правило, являются его клиентами. Ибо, например, получают зарплату на карту своего банка. Как быть с неразглашением информации о мерах, если сам ОС, являясь клиентом, эти меры разрабатывает? И у нас (профики) сотрудники могут являться клиентами. Тоже нарушение неразглашения.... Казалось бы, можно запретить ″своим людям″ быть нашими же клиентами... Но ведь то глупо? Да, ряд формулировок в оправдание заготовить необходимо. |
Инвестиционная компания
Рег.: 30.03.2012 Сообщений: 2332 |
Помогите советом.
Клиент завел деньги с одного счета одного банка, выводит на другой счет другого банка. Что будет датой совершения операции. Дата получения поручения профучастником. или фактическая дата вывода. Просто мы пишем запрос клиенту и общаемся с ним, мотивируем все, до фактического вывода денежных средств. Я правильно понимаю, в этом случае я могу поставить дату операции как дату получения поручения? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: Я правильно понимаю, в этом случае я могу поставить дату операции как дату получения поручения? Операция еще не совершена, вы затребовали доп сведения перед совершением операции, Более того, организация в случае наличия подозрений вправе отказать клиенту в совершении операции, т.е. в выводе средств. Дата совершения операции- дата списания ДС с р/с НФО |
ACSvetlana* ООО Альфа-Капитал УК Департамент финансового мониторинга
Рег.: 16.08.2016 Сообщений: 2 |
Цитата: Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ (св-во МУМЦФМ Росфинмониторинга), гл. редактор СМИ ″Вестник фин. мониторинга″ Не паниковать. ) Даже письменные разъяснения ЦБ иногда противоречат нормам закона, не то что их ″позиции″. Я писал о том, как, например, ЦБ до сих пор считает датой совершения сделки в рамках ДКП недвижимости - дату регистрации ДКП в Росреестре и даже накладывает штрафы, которые потом, суд отменяет. Павел, коллеги, помогите, пожалуйста. Если честно, после письма ЦБ 12-2-2/2067 от 01.08.2017 с командой и НФО отчитывать сделки по дате регистрации прав, мои нервы не выдержали и мы уж было собрались менять свои процессы взаимодействия с агентами. На что же можно опираться, при позиции ″дата сделки - дата договора″? Где посмотреть решения судов об отмене штрафов ЦБ, есть ли статистика такой практики? Спасибо большое! |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.