-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума akm-2005
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 164
Сообщ. #5621 от 11.03.2019 15:03 
Цитата:
просто описать такую проверку невозможно.За ″ежеквартальников″ отвечать не могу, мы-то всегда были ″еженедельниками″. Но каждый заполняет отчетные поля по-своему и успешно, без претензий от РФМ/БР, отправляет. (как только появляются неотбитые претензии, приходится менять режим заполнения)
На самом деле как там читает наши отчеты РФМ - имхо не так важно, как уверенность в отсутствии претензий от БР/РФМ в неисполнении какой-то нормы. Каждый под такое, а не иное, заполнение отчетных полей кладет своё - официальный адресный ответ (таким имхо - спокойней всего), информписьмо или позицию какого-то департамента, устную позицию представителя на семинаре/встрече, мнение своего юрдепартамента и т.д.
Мы под еженедельность кладем ответ ″да″ на вопрос ″а вы при каждом изменении перечней проводите проверку наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию?″. Соответственно и поля заполняем исходя из этого ответа.
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5622 от 11.03.2019 15:43
Цитата:
Количество клиентов – физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию)- 2 (Б, Г)
Общее количество клиентов, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию)-2 (Б, Г)
а может все таки ноль?)
из 3484-у
Указывается количество клиентов - физических лиц, в отношении которых не были применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, подлежавшие применению в соответствии с Федеральным законом за проверяемый период
а разве они в вашей организации должны были применяться???)jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5623 от 11.03.2019 16:23
утверждать не стану, но логика у меня такая:
Товарищ в перечне, значит подлежит заморозке, но мы не применили меры, т.к. он перестал быть нашим клиентом , следовательно в нашем распоряжении его ден. средств нет.
Отчитываемся о нем потому, что в проверяемом периоде он нашим клиентом был.
Его денежных средства подлежат заморозке в принципе, не обязательно у нас.
Если все-таки указывать ноль, то что в таком случае в этом разделе указывать? Есть у нас клиент - террорист, но у него нечего морозить?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5624 от 11.03.2019 16:29
я и говорю о томЦитата:
Есть у нас клиент - террорист, но у него нечего морозить?
я думаю , что все равно меры применены. Мне кажется что в противном случае мы говорим о том что почему то не исполнили свою обязанность.
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5625 от 11.03.2019 16:40
А какие меры мы применили, если у него нет денежных средств? разве можно заморозить 0 руб.?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5626 от 11.03.2019 17:28
Цитата:
jurist
применить меры - например осуществить действия (где нибудь поставить галку) и в случае внесения ДС на счет они автоматически замораживаютсяViktor
Рег.: 03.11.2017
Сообщений: 18
Сообщ. #5627 от 11.03.2019 17:31
Цитата:
А что принципиально с точки зрения периодичности/сроков отчитывания в РФМ результатов проверки по перечням изменяет с 23.03.2019 4937-У?
Меняется то, что отчетность о проверках клиентов нужно сдавать после каждой проверки - а это фактически еженедельно.
Еще год назад нам сами же цбшники и посоветовали уйти от проверок путем проведения ″сверок″. Т.к. мы проводим сверки по каждому новому перечню, для нас не поменяется ничего. Кто проводит проверки - им впору задуматься: либо сдаваться каждую неделю, либо также уходить в сверки как и мы.O.Roschak
Рег.: 24.10.2018
Сообщений: 41
Сообщ. #5628 от 11.03.2019 17:32
Коллеги, не совсем понимаю, в чем сыр бор.....в чем проблема проверять клиентов раз в неделю, когда выходит новый перечень? Дабы избежать риска попадания....ну и раз в три месяца отдельно, чтобы соблюсти требование закона.
Это же работа на 10-15 минут в общей сложности.Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5629 от 11.03.2019 18:01
Цитата:
Это же работа на 10-15 минут в общей сложности.
сыр бор в следующем:
1. закон нпа и рекомендательные письма противоречат друг другу
2. сыр бор в том, что люди с высшим образованием не могут понять как правильно сделать отчет, в первую очередь из-за косоязычно составленных нпа
3. цб рф обязал проходить платное ежегодное повышение уровня знаний, однако никак не придав полученной информации на семинарах юридической силы (коммент сотрудника ЦБ которая пришла подработать на семинар ″Я здесь выступаю не как официальное лицо мегарегулятора″)
4. не семинарах ни разу не был разобран более-менее сложный пример и как по нему составить правильный отчет о проверке с обоснованием, почему так а не иначе.
jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5630 от 11.03.2019 18:03
Цитата:
применить меры - например осуществить действия (где нибудь поставить галку) и в случае внесения ДС на счет они автоматически замораживаются
Я думаю не так.
В ФЭС о замораживании предусмотрено заполнение конкретных полей с видом валюты, суммы, видом имущества и т.д.
О принятых мерах мы должны информировать РФМ, а если мы просто галку поставили, что мы укажем в ФЭС?
В данном случае мы просто выявили среди клиентов фигуранта. Я так думаю.
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
