-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучениеФорум НАУФОР >> ПОД/ФТ >>
не забываем менять правила по легализации!!!!
Правила форума Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #5851 от 03.10.2019 13:27 
Цитата:
Наверное карают за неучтение 4105-У...
Если в ПВК есть абзац:
в досье Организация включает дату обновления - это да ошибка
а сейчас если опять мы правильно поняли в чем претензия ЦБ:
нужно чтобы в досье было не 20 листов и накаждом листе своя дата обновления а на листе написаны множество дат, это неправомерное нарушение, и его надо отбивать, также как надо отбивать , что дата проверки по перечню есть по умолчанию дата обновленияakm-2005
Рег.: 07.03.2019
Сообщений: 164
Сообщ. #5852 от 03.10.2019 14:22
Цитата:
надо отбивать , что дата проверки по перечню есть по умолчанию дата обновленияУважаю тех, кто отбивает у БР. (во всех смыслах отбивает. ))
Но если решить проблему можно, заранее понаписав кучу дат в поле анкеты, то мы пока решим так.jurist
Рег.: 31.01.2017
Сообщений: 140
Сообщ. #5853 от 03.10.2019 15:02
fishelenaЦитата:
Обратите внимание, согласно 444-П нужно, чтобы у вас в анкетах было ″Даты обновлений″, а не в единственном числе
″дата обновления″. Нам серьезное замечание по этому поводу ЦБ сделал!
Вас как-нибудь наказали за это или как недостаток написали?
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5854 от 04.10.2019 02:24
Цитата:
Про замечание по 444-п, поговорила с проверяющим, у нас тоже из-за ″дата″ вместо ″даты″ в предписании указано нарушение.
Попадалось такое на практике. Формулировки в анкетах должны быть точно так как в 444-П. Достаточно распространенное замечание.Алена
Рег.: 19.11.2006
Сообщений: 465
Сообщ. #5855 от 04.10.2019 12:17
Цитата:
Цитата:
Про замечание по 444-п, поговорила с проверяющим, у нас тоже из-за ″дата″ вместо ″даты″ в предписании указано нарушение.
Попадалось такое на практике. Формулировки в анкетах должны быть точно так как в 444-П. Достаточно распространенное замечание.
Павел, означает ли это, что в случае, когда ОС обновляет анкету клиента и фиксирует дату обновления к примеру 04.10.2019, в конф.части анкеты клиента в графе ″даты″ должны через запятую следовать все даты предыдущих обновлений?
В моем случае досье формируется поступательно: обновили клиента - внесли в поле ″дата″ конф.части анкеты дату обновления, к примеру 03.10.2018, через год будет сформирована новая анкета с новой датой 04.10.2019.
И это все анкета (досье) клиента, которая в целом содержит ″даты″ обновления.
По тексту ПВК у нас нет перечисления полей анкеты (досье) клиента.cranberry-lemon
Рег.: 22.06.2018
Сообщений: 24
Сообщ. #5856 от 04.10.2019 14:39
Цитата:
По тексту ПВК у нас нет перечисления полей анкеты (досье) клиента.
В таком случае у Вас в ПВК цитаты из 444-П (приложения №№1, 2 и 3)? Анкета как приложение к ПВК не идет? Отдельно тоже не утверждается?
Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5857 от 04.10.2019 14:53
Цитата:
Павел, означает ли это, что в случае, когда ОС обновляет анкету клиента и фиксирует дату обновления к примеру 04.10.2019, в конф.части анкеты клиента в графе ″даты″ должны через запятую следовать все даты предыдущих обновлений?
При обновлении заполняется новая анкета. А в предыдущей делается отметка о дате обновления (= дата заполнения новой). Когда приходит время обновить анкету вторую, уже в ней делаем отметку о заполнении третьей и т.д.Павел Смыслов
Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016
Сообщений: 1097
Сообщ. #5858 от 04.10.2019 14:55
Цитата:
Павел, означает ли это, что в случае, когда ОС обновляет анкету клиента и фиксирует дату обновления к примеру 04.10.2019, в конф.части анкеты клиента в графе ″даты″ должны через запятую следовать все даты предыдущих обновлений?
Я видел замечания к ПВК по этой части, а вот чтобы придирки по анкетам были по заполнению таких дат - пока не встречал, либо не обращал внимание. Штраф за это маловероятен, это же недостаток, не нарушение. Хотя от ЦБ не знаешь что ожидать уже.fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5859 от 08.10.2019 09:49
Цитата:
Вас как-нибудь наказали за это или как недостаток написали?
Вообще-то хотели, но потом обошлось.Цитата:
При обновлении заполняется новая анкета. А в предыдущей делается отметка о дате обновления (= дата заполнения новой). Когда приходит время обновить анкету вторую, уже в ней делаем отметку о заполнении третьей и т.д.
Павел, я вот не поняла, почему дату обновления мы ставим в предыдущей анкете, а не в текущей, которую обновляем?Цитата:
В моем случае досье формируется поступательно: обновили клиента - внесли в поле ″дата″ конф.части анкеты дату обновления, к примеру 03.10.2018, через год будет сформирована новая анкета с новой датой 04.10.2019.
И это все анкета (досье) клиента, которая в целом содержит ″даты″ обновления.
У нас также формируется, те когда обновили анкету, в этой же текущей анкете мы проставляем текущую дату обновления. В итоге последняя анкета содержит все даты обновлений через ″ ; ″
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #5860 от 08.10.2019 10:44
Пока в этой теме, у меня такой вопрос периодически возникает:
В случае, если мы внепланово вносим изменения в сведения о клиенте-юр.лице , к примеру сменился бенефициар, мы должны обновить: 1. Анкету юр.лица, 2. Анкету БВ ? А вот что делать с Анкетой представителя-ЕИО, ее тоже автоматически надо обновить, хотя сведения по нему не менялись?
Иначе, если это не сделать, то дата обновления на Анкете ЕИО останется предыдущей и будет просрочена, так как при последующем плановом обновлении (через год), отсчет будет идти с последней даты обновления Анкеты клиента и БВ?
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
