не забываем менять правила по легализации!!!! |
Правила форума |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
я в растерянности, господа:
Цитата: В досье отражаются только результаты проверки до приема на обслуживание, а также те проверки, по которым отправлен отчет в Росфин. сама по себе проверка ДО приема на обслуживание, означает, что проверка проводится в этапе, когда лицо еще не является клиентом, данное лицо может и не станет нашим клиентом. Результаты каждой проверки включаем в досье КЛИЕНТА, а не потенциального клиента. |
akm-2005
Рег.: 07.03.2019 Сообщений: 164 |
Наверное, стоит уточнить, что делаем мы такие отметки в отношении клиентов УК ПИФ, то есть пайщиков своих ПИФ. Довольно часто СДЛ не имеет возможности работать с новыми клиентами ДО их становления таковыми (444-П, говорят, должны на эту тему поправить). В правилах ПОД/ФТ/ФРОМУ, конечно, многие из таких компаний давно прописали, что если компания не имела возможности идентифицировать пайщика до его становления клиентом, она это делает незамедлительно после того, как получила инфу об этом. Вот и получается, что если между выпусками перечня УК узнала, что паи её фонда приобретены новым пайщиком, в процессе идентификации этого нового клиента потребуется провести его проверку по перечням (проверку клиента), актуальным на тот момент. И соответственно в анкете клиента первой датой проверки по перечню будет дата заполнения анкеты.
Но так делаем мы. Можем быть не правы. |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: akm-2005 А какое количество клиентов вы бы указали? Лица, которые есть в перечнях точно не останутся незамеченными, у нас настроено, чтоб проверялись все лица, которые были и есть на обслуживании и которые планируются быть, а так же все представители БВ контрагентов и т.д., а еще и сотрудники... |
akm-2005
Рег.: 07.03.2019 Сообщений: 164 |
Если вы про свой пример, то - тоже 6. То есть тех, кто на момент проверки являлся клиентом. Иных лиц (представителей, БВ, сотрудников и т.п.) в ФЭС не указываем.
Если Мурзик вдруг обнаружился бы в новом перечне (28.11), то это уже не наши проблемы, а тех, кто его теперь считает клиентом. Если это правильно, то и проверять его по этому перечню не нужно. То есть продолжаем хранить в архиве его досье/анкету (после исключения из числа клиентов), но её уже не изменяем. Можем быть неправы. |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: сама по себе проверка ДО приема на обслуживание, означает, что проверка проводится в этапе, когда лицо еще не является клиентом, данное лицо может и не станет нашим клиентом. Результаты каждой проверки включаем в досье КЛИЕНТА, а не потенциального клиента. Из письма Банка России Письмо Банка России от 14.07.2017 N 12-1-5/1808 ″По вопросу 2 Как следует из пункта 6 приложения 3 к Положению N 444-П, в анкете (досье) клиента НФО фиксирует указанные в данной норме сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Проведение указанной проверки обусловлено установленной подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ обязанностью организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также корреспондирующей с ней обязанностью НФО при проведении идентификации (упрощенной идентификации) использовать в том числе информацию о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, предусмотренной пунктом 2.2 Положения N 444-П. Исходя из положений пункта 3.2 Положения N 445-П <2> способы и формы фиксирования сведений (информации), получаемых НФО в результате идентификации, определяются НФО самостоятельно в ПВК по ПОД/ФТ <3>.″ еще обратите внимание, что при обновлении сведений надо то же фиксировать факт проверки по перечням (п. 2.2. 444-П) |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Результаты каждой проверки включаем в досье КЛИЕНТА, а не потенциального клиента На потенциального клиента досье заводить нет необходимости, а вот каждый клиент обязательно БЫЛ проверен до приема на обслуживания. Вот этот факт и должен быть зафиксирован в досье КЛИЕНТА. |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
клиент - физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;
находящиеся на обслуживании организации!!! даже если включить в досье клиента проверку ″до приема на обслуживание″, то стоит ли такую проверку включать в ФЭС и плюсовать данное лицо ко всем уже имеющимся клиентам, ведь не факт, что данное лицо заключит с нами договоры и будет находиться на обслуживании? |
Алена
Рег.: 19.11.2006 Сообщений: 465 |
результат проверки ″до приема на обслуживание″ и результат проверки при проведении обновления сведений по клиенту мы фиксируем в анкете (досье), а именно в ее конф.части, когда ОС ее составляет, делает соотв.отметку. при этом в массив (таблицу) проверок, тот, который ″о результатах каждой проверки″ данные сведения не попадают, т.к. технически я это сделать не могу, но факт фиксации в досье 2-х событий, указанных выше, все-таки обеспечен. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: даже если включить в досье клиента проверку ″до приема на обслуживание″, то стоит ли такую проверку включать в ФЭС и плюсовать данное лицо ко всем уже имеющимся клиентам, ведь не факт, что данное лицо заключит с нами договоры и будет находиться на обслуживании? Об этом вообще речи не идет. Обсуждалось только отражение сведений в досье. |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Составляю фэс указываю количество 6. Получится 7 клиентов. Мурзика забыли. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.