-
О НАУФОРСтандартыИнформационные материалыОценка квалификации и обучение
необычные операции
Правила форума Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #11 от 07.06.2016 09:22 
Цитата:
ЦБ высказался на этот счет пару лет назад:
МЫ ВОТ НА ЭТО ОБРАЩАЕМ ВНИМАНИЕ И ВСТАВИЛИ В ПВК
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО
от 15 июля 2014 г. N 38
О ПРИМЕНЕНИИ
ПУНКТА 1.2 СТАТЬИ 6 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001
N 115-ФЗ ″О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
elen.prosha
Рег.: 30.05.2016
Сообщений: 12
Сообщ. #12 от 07.06.2016 09:54
спасибо
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #13 от 20.06.2016 17:44
Подскажите, пожалуйста, по признаку 1590 Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России. С 14.06.2016 10,5% годовых
Если займ по бумагам, то ставка то же должна быть выше или ровняться ставке рефинансирования?
как я считаю - да, иначе должно быть сообщение ответственному сотруднику: ведь хоть и берутся ценные бумаги в займ, проценты уплачиваются в деньгах же.
И имеет ли значение - ценная бумага российская или иностранная, если она торгуется на бирже в рублях?ds90
Рег.: 30.04.2015
Сообщений: 705
Сообщ. #14 от 20.06.2016 18:19
Все же это код необычной операции, вы же наверняка можете обосновать данную процентную ставку, ну к примеру тем что, в данный момент она рыночная.
Или просто хотите подложить внутренние сообщение для подстраховки?
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #15 от 21.06.2016 11:30
Цитата:
Или просто хотите подложить внутренние сообщение для подстраховки?
Хочу определиться - ставка рефинансирования учитывается только при денежных займах в рублях, или она действительная для критерия необычных операций и по ценным бумагам и по валютным займам, за не имением другого критерия (по наблюдениям если брать кредит в банке то для рублевых кредитов ставка высокая, для валютных кредитов - меньше значительно).
Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #16 от 21.06.2016 11:37
Цитата:
чу определиться - ставка рефинансирования учитывается только при денежных займах в рублях, или она действительная для критерия необычных операций и по ценным бумагам и по валютным займам,
ну во первых ставка рефинансоирования уже ″нелигитимна″ с введением ключевой ставки. Ну да бог с ней, не нам судить борцов с легализацией. Смотри на заголовок ″Признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа″ Компания именно договор займа заключает?
Бучка
Рег.: 26.11.2015
Сообщений: 490
Сообщ. #17 от 21.06.2016 11:48
Цитата:
ставка рефинансоирования уже ″нелигитимна″ с введением ключевой ставки
Да, она приравнена к ключевой ставке, но в 445-п написан именно такой признак: 1590 Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России. (уже придираюсь ко всем словам по отдельности и ко всем вместе взятым в документах).Цитата:
Компания именно договор займа заключает?
Да, именно договор займа ценных бумаг от резидента, оплата 4 % годовых от рыночной цены.
Нужно ли составлять внутреннее сообщение ОС по этому признаку, если ставка меньше 10,5 % годовых?Nazareth
Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014
Сообщений: 1966
Сообщ. #18 от 21.06.2016 12:23
Да тогда лучше написатьКонтролер ИК
Рег.: 06.06.2014
Сообщений: 2124
Сообщ. #19 от 21.06.2016 12:35
Цитата:
Да тогда лучше написать
согласна. по формальному признаку - внутреннее сообщение лучше написать.
fishelena
Рег.: 21.02.2014
Сообщений: 269
Сообщ. #20 от 20.07.2016 10:51
Подскажите, есть ли сейчас инструкция по заполнению (не отправки) сообщений в РФМ. Надо отправить сообщение по необычной операции, а там строки коды вида операций (дополнительные коды вида операций) относятся к ОК.
Ответьте пожалуйста, сегодня уже срок отправки.Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.
