необычные операции |
Правила форума |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: ЦБ высказался на этот счет пару лет назад: МЫ ВОТ НА ЭТО ОБРАЩАЕМ ВНИМАНИЕ И ВСТАВИЛИ В ПВК ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО от 15 июля 2014 г. N 38 О ПРИМЕНЕНИИ ПУНКТА 1.2 СТАТЬИ 6 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ ″О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА |
elen.prosha
Рег.: 30.05.2016 Сообщений: 12 |
спасибо
|
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Подскажите, пожалуйста, по признаку 1590 Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России. С 14.06.2016 10,5% годовых
Если займ по бумагам, то ставка то же должна быть выше или ровняться ставке рефинансирования? как я считаю - да, иначе должно быть сообщение ответственному сотруднику: ведь хоть и берутся ценные бумаги в займ, проценты уплачиваются в деньгах же. И имеет ли значение - ценная бумага российская или иностранная, если она торгуется на бирже в рублях? |
ds90
Рег.: 30.04.2015 Сообщений: 705 |
Все же это код необычной операции, вы же наверняка можете обосновать данную процентную ставку, ну к примеру тем что, в данный момент она рыночная.
Или просто хотите подложить внутренние сообщение для подстраховки? |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: Или просто хотите подложить внутренние сообщение для подстраховки? Хочу определиться - ставка рефинансирования учитывается только при денежных займах в рублях, или она действительная для критерия необычных операций и по ценным бумагам и по валютным займам, за не имением другого критерия (по наблюдениям если брать кредит в банке то для рублевых кредитов ставка высокая, для валютных кредитов - меньше значительно). |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Цитата: чу определиться - ставка рефинансирования учитывается только при денежных займах в рублях, или она действительная для критерия необычных операций и по ценным бумагам и по валютным займам, ну во первых ставка рефинансоирования уже ″нелигитимна″ с введением ключевой ставки. Ну да бог с ней, не нам судить борцов с легализацией. Смотри на заголовок ″Признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа″ Компания именно договор займа заключает? |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: ставка рефинансоирования уже ″нелигитимна″ с введением ключевой ставки Да, она приравнена к ключевой ставке, но в 445-п написан именно такой признак: 1590 Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России. (уже придираюсь ко всем словам по отдельности и ко всем вместе взятым в документах). Цитата: Компания именно договор займа заключает? Да, именно договор займа ценных бумаг от резидента, оплата 4 % годовых от рыночной цены. Нужно ли составлять внутреннее сообщение ОС по этому признаку, если ставка меньше 10,5 % годовых? |
Nazareth Москва, 3-я Владимирская
Рег.: 05.09.2014 Сообщений: 1966 |
Да тогда лучше написать
|
Контролер ИК
Рег.: 06.06.2014 Сообщений: 2124 |
Цитата: Да тогда лучше написать согласна. по формальному признаку - внутреннее сообщение лучше написать. |
fishelena
Рег.: 21.02.2014 Сообщений: 269 |
Подскажите, есть ли сейчас инструкция по заполнению (не отправки) сообщений в РФМ. Надо отправить сообщение по необычной операции, а там строки коды вида операций (дополнительные коды вида операций) относятся к ОК.
Ответьте пожалуйста, сегодня уже срок отправки. |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.