необычные операции |
Правила форума |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Павел, добрый день! Вышлите на почту Добрый день! Уже у Вас на почте. |
Пивкин 49
Рег.: 13.10.2016 Сообщений: 50 |
Добрый день, коллеги! Подскажите, пожалуйста, если клиент провёл операцию, подлежащую обязательному контролю и было направлено сообщение в Росфинмониториг, то уровень риска в анкете клиента указываем как низкий?
В 445-П написано «совершение клиентом операций, являющихся в соответствии с ПВК по ПОД/ФТ операциями повышенной степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, либо сделок, содержащих признаки, указанные в приложении 3 к настоящему Положению, по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган»; А у нас операция не необычная, а подлежащая обязательному контролю. |
Дмитрий Щеголихин Руководитель ЮЦ ″Догма″ (г. Пенза), консультант по вопросам ПОД/ФТ
Рег.: 09.11.2015 Сообщений: 257 |
Цитата: Добрый день, коллеги! Подскажите, пожалуйста, если клиент провёл операцию, подлежащую обязательному контролю и было направлено сообщение в Росфинмониториг, то уровень риска в анкете клиента указываем как низкий? Если в тексте ПВК ничего не намудрили, то в данном случае основания для повышения степени (уровня) риска отсутствуют. |
Пивкин 49
Рег.: 13.10.2016 Сообщений: 50 |
Цитата: Если в тексте ПВК ничего не намудрили, то в данном случае основания для повышения степени (уровня) риска отсутствуют. Ясно, спасибо! |
Павел Смыслов Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″
Рег.: 22.05.2016 Сообщений: 1097 |
Цитата: Подскажите, пожалуйста, если клиент провёл операцию, подлежащую обязательному контролю и было направлено сообщение в Росфинмониториг, то уровень риска в анкете клиента указываем как низкий? От операции зависит. Не всегда будет низкий. есть операции обязательного контроля с высоким риском. |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Уважаемые коллеги, как вы делаете вот в такой ситуации:
Есть необычная операция, которая без доп. информации вроде попадает под критерии не обычности, а после получения доп.информации - уже не попадает, составлять ли в этом случае сообщение? |
ООО Вивайт ИК*
Сообщений: 57 |
Цитата: Есть необычная операция, которая без доп. информации вроде попадает под критерии не обычности, а после получения доп.информации - уже не попадает, составлять ли в этом случае сообщение? мы составляем сообщение. потом анализируем. по результатам принимаем решение: подозрительно или нет. Если подозрительно - стучим. если нет - подшиваем и успокаиваемся. |
Бучка
Рег.: 26.11.2015 Сообщений: 490 |
Цитата: мы составляем сообщение. потом анализируем. по результатам принимаем решение: подозрительно или нет. Если подозрительно - стучим. если нет - подшиваем и успокаиваемся. Мы в ПВК у себя прописали: до проведения операции сопоставляем с признаками необычных операций, устно у ОС запрашиваем что узнать у клиента, получаем доп инфу от клиента, если попадает под критерии необычности, то составляем сообщение ОС и далее понеслось по процедуре. А что делать если далее не попадает под критерии необычности - составлять ли сообщение? |
Natalya
Рег.: 20.10.2014 Сообщений: 25 |
Доброе утро!
Скиньте, пожалуйста, мне образец мотивированного заключения natalya-pukhova@yandex.ru Заранее спасибо. |
Пивкин 49
Рег.: 13.10.2016 Сообщений: 50 |
Цитата: От операции зависит. Не всегда будет низкий. есть операции обязательного контроля с высоким риском. Ясно, спасибо! |
Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.