Email:
Пароль:

идентификация

Правила форума
На страницу: Пред.  123 ... 11121314  След.

Контролер ИК

 

 

Рег.: 06.06.2014

Сообщений: 2051

Сообщ. #111 от 11.10.2018 16:27 Стандартное
Кстати, об упрощенной идентификации.

Право проводить упрощенную идентификацию ″ при заключении договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора и при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов ....″ появилось  у нас 29.12.2014 года.

У нас есть клиенты- физические лица, заключившие договор  до этой даты, то есть мы их идентифицировали ″по полной программе″.

потом обновляли идентификационные данные. тоже по полной программе.

Вопрос - можно ли к данным лицам применять обновление информации  по ″упрощенному методу″ - то есть проверять только ФИО и ДУЛ ?

или если уж мы установили все предусмотренные данные  при заключении договора, то и обновлять должны также все?

bartenok

 

 

Рег.: 18.09.2017

Сообщений: 4

Сообщ. #112 от 22.10.2018 00:09 Стандартное

Цитата:

Коллеги, добрый день!
Пожалуйста, если есть Управляющие компании на форуме, не могли бы Вы для образца скинуть таблицу риска использования услуг Организации ( veto557an@yandex.ru )


Скажите, пожалуйста, Вам скинули таблицу риска использования услуг?

Bek-podft

 

 

Рег.: 06.12.2017

Сообщений: 12

Сообщ. #113 от 22.10.2018 11:42 Стандартное
Цитата:

Коллеги, добрый день!
Пожалуйста, если есть Управляющие компании на форуме, не могли бы Вы для образца скинуть таблицу риска использования услуг Организации ( veto557an@yandex.ru )


Скажите, пожалуйста, Вам скинули таблицу риска использования услуг?


Нет мне не прислали. Если у Вас есть поделитесь пожалуйста.

Павел Смыслов

Москва, преподаватель финмониторинга и ПОД/ФТ, главный редактор СМИ ″Вестник фининансового мониторинга″ 

 

Рег.: 22.05.2016

Сообщений: 1043

Сообщ. #114 от 23.10.2018 20:52 Стандартное

Цитата:

Коллеги, добрый день!
Пожалуйста, если есть Управляющие компании на форуме, не могли бы Вы для образца скинуть таблицу риска использования услуг Организации ( veto557an@yandex.ru )


Скажите, пожалуйста, Вам скинули таблицу риска использования услуг?


Нет мне не прислали. Если у Вас есть поделитесь пожалуйста.


Образце таблицы есть в моей статье годовалой давности: http://www.smyslovy.ru/risk_pod_ft_2017.html
Актуальна до сих пор.

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 449

Сообщ. #115 от 28.11.2018 15:35 Стандартное
Коллеги, добрый день!
Прошу совета.

По ситуации:
ИК заключила брокерский/депозитарный договоры с клиентом физическим лицом.
Клиент умер.
Информация о смерти получена из сети интернет (т.е. из доступных на законных основаниях источников), была размещена на корпоративном сайте.
Скриншот у СДЛа имеется.
Наследники еще не появились (т.е. св-ва о смерти у меня нет).
Паспорт проверен и еще явл.действительным.
Отправить оф.запрос почтой РФ с описью вложения не могу, т.к. клиент не простой и могут ввалить пряников за такую рассылку.
Подошел срок обновления сведений по клиенту, мои действия?

Как мне доказать, что организация предприняла обоснованные и доступные меры по обновлению..., чтобы использовать вот это из 444-П и ждать появления наследников:

Обновление сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, может не проводиться при наличии в совокупности следующих условий:

некредитная финансовая организация предприняла обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений об указанных лицах, в результате которых обновление сведений не было завершено;

со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций в рамках предусмотренных законодательством Российской Федерации мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента).

При обращении клиента в некредитную финансовую организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения.

(п. 1.5 в ред. Указания Банка России от 18.08.2016 N 4105-У)

tyls

 

 

Рег.: 27.12.2017

Сообщений: 62

Сообщ. #116 от 28.11.2018 16:45 Стандартное

Цитата:

Информация о смерти получена

Это разве не является ″обновлением″ сведений?

Бучка

 

 

Рег.: 26.11.2015

Сообщений: 460

Сообщ. #117 от 28.11.2018 17:15 Стандартное
А еще есть такой ресурс: https://www.nalog.ru/rn78/service/invalid_inn_fl/ он по СПБ и ЛО, но если на главной странице выбрать регион выдачи ИНН вашего клиента  и ввести его ИНН, то будет видна дата аннулирования, которая равна дате смерти.
У нас есть аналогичная ситуация и я проводила проверки: пока клиент был жив, то его инн пробивался на сайте ИНН, спустя месяц после смерти - паспорт действительный, а вот инн аннулирован датой смерти.

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 449

Сообщ. #118 от 25.01.2019 15:32 Стандартное
Уважаемые коллеги, есть вопрос по ситуации:

По клиенту не завершено плановое обновление сведений (запрос на обновление отправлен, ответ не получен). Из выписки ЕГРЮЛ видим, что ЕИО сменился. Активов у клиента нет.  Операций не совершаем. Задача - закрыть счет.

Как нам поступить, если появляется новый ЕИО и пишет нам письмо закрыть счет в депозитарии. Т.е. не подает поручение депо на закрытие счета, а просто пишет письмо. Мы письмо принимаем, депозитарий сам составляет служебное поручение и счет закрывает. При этом новый ЕИО идентификацию не проходит и никаких документов по компании/себе не представляет в организацию.

У кого какая практика?
Я считаю, что надо получить все документы по новому ЕИО и завершить обновление сведений, после чего принять поручение в депозитарий на закрытие счета.




O.Roschak

 

 

Рег.: 24.10.2018

Сообщений: 40

Сообщ. #119 от 28.01.2019 11:17 Стандартное

Цитата:

У кого какая практика?
Я считаю, что надо получить все документы по новому ЕИО и завершить обновление сведений, после чего принять поручение в депозитарий на закрытие счета.


Однозначно запросить документы на ЕИО и только после этого закрывать счет.

Алена

 

 

Рег.: 19.11.2006

Сообщений: 449

Сообщ. #120 от 28.01.2019 12:22 Стандартное

Цитата:

Однозначно запросить документы на ЕИО и только после этого закрывать счет.


Спасибо, значит я на верном пути.
На страницу: Пред.  123 ... 11121314  След.

 

Для того чтобы участвовать в форуме, зарегистрируйтесь на сайте. Если вы уже регистрировались, войдите на сайт НАУФОР, используя свой e-mail и пароль.

Script Execution time: 0,078
10 queries used